Renda Fixa

O CDB (Certificado de Depósito Bancário) é um título de Renda Fixa emitido por instituições financeiras para captar recursos. 

A emissão pode ser feita pelo próprio Safra, unindo rentabilidade com a segurança de um grupo com 180 anos de história, ou por outros bancos de diferentes portes, sempre com a nossa criteriosa análise de crédito.

No Safra, estruturamos CDBs customizados para aliar o cenário econômico com seus objetivos de vida. Ou seja, você tem à disposição especialistas com amplo conhecimento do mercado, preparados para te auxiliar a desenvolver seu patrimônio no longo prazo.

Os títulos de CDB têm duas principais características: prazo e indexador. Os prazos variam de acordo com cada título e podem ter liquidez diária ou apenas no vencimento. Porém, o investidor pode vender antecipadamente os títulos no mercado secundário com o preço de venda variando de acordo com as condições do mercado no momento.

No caso dos indexadores, o mais comum nesta modalidade é o CDI (Certificado de Depósito Interbancário).

Outra vantagem do CDB é a cobertura do FGC (Fundo Garantidor de Crédito)*, o que traz mais segurança para você realizar as suas aplicações².

O Safra tem um portfólio variado e profissionais prontos para te apresentar opções de títulos de CDBs. Aqui, avaliamos seu perfil e indicamos as aplicações que se encaixam nos seus objetivos de vida.

Os CDBs emitidos pelo Safra têm a credibilidade e segurança de um grupo com mais de 180 anos de história. Nosso atendimento é feito de maneira personalizada com especialistas preparados e produtos exclusivos de Renda Fixa para diversificar sua carteira. Oferecemos também CDBs de outras instituições que passam por nossa criteriosa análise de risco.

Deseja começar a cuidar do seu futuro hoje mesmo? Então, abra a sua conta e conheça as soluções ideais para investir e desenvolver o seu patrimônio de acordo com o seu perfil e objetivos. Afinal, investir é uma das coisas mais sérias que você vai fazer. Invista Safra.

O Tesouro Direto é um programa do Tesouro Nacional, criado em parceria com a B3, Bolsa de Valores do Brasil, para pessoas físicas investirem em títulos públicos.

Ao investir, você aplica recursos junto ao Governo e recebe o valor corrigido mais juros após o prazo determinado. Todo recurso captado é destinado a investimentos prioritários em saúde, educação, infraestrutura, entre outros, no país.

Os títulos do Tesouro Direto representam uma dívida do Tesouro Nacional diretamente com o investidor. Como a garantia de pagamento é do próprio Governo, é um dos investimentos mais seguro do mercado.

Além da segurança, é um dos produtos mais acessíveis. Com apenas R$ 30, já é possível aplicar em títulos públicos.

Mais uma vantagem ao investir. O Tesouro Nacional recompra regularmente títulos públicos diariamente, possibilitando liquidez diária para os investidores que desejam resgatar os investimentos.

O investidor, no entanto, deve prestar atenção aos valores. A recompra é feita a preços de mercado, por isso, o valor pode ser superior ou inferior ao acordado inicialmente.

Ao manter o título público até o vencimento, o investidor garante o direito a rentabilidade contratada. Saiba mais.

Além da segurança e liquidez diária, investir no Tesouro Direto permite que você monte uma carteira de Renda Fixa diversificada. Com títulos de diferentes prazos e indexadores é possível aliar seus objetivos de vida com os investimentos.

Quer saber mais? Converse com um de nossos especialistas e tenha acesso a um atendimento completo e personalizado.

Abra sua conta e invista com o banco que há 180 anos é especialista em valorizar patrimônios.

Se você já é cliente, invista no Tesouro Direto com a Safra Corretora.

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Confira aqui o simulador do Tesouro Direto oferecido pelo Tesouro Nacional  e compare os rendimentos projetados com outras modalidades de investimento.

Você também pode consultar a relação completa de títulos públicos à venda no site do Tesouro Nacional, assim como as rentabilidades pagas no dia.

As LCIs (Letras de Crédito Imobiliário) e LCAs (Letras de Crédito do Agronegócio) são títulos de Renda Fixa emitidos por instituições financeiras para estimular os setores imobiliário e do agronegócio.

No Safra, você investe em LCIs e LCAs de emissões próprias, unindo rentabilidade e segurança de um grupo com 180 anos de história. Além de toda expertise em valorizar patrimônios, o Safra é uma das poucas instituições a emitir títulos dessas modalidades com pagamento de juros mensais. Ou seja, você pode contar com uma remuneração mensalmente sem precisar resgatar o seu investimento.

É possível também investir em títulos de outras instituições e que contam com um rigoroso processo de análise de risco antes serem oferecidos aos investidores.

Os investimentos em LCI e LCA, assim como outros produtos de Renda Fixa, possuem prazo e indexador. Ambos são estabelecidos no momento da aplicação e,normalmente, estão atrelados ao CDI (Certificado de Depósito Interbancário) ou ao IPCA (Índice Nacional de Preços ao Consumidor Amplo).

Como o vencimento é definido no momento da aplicação, qualquer resgate fora das condições contratadas ou venda antecipada no mercado secundário, o título pode sofrer variações nas taxas com as condições do mercado.

Além de contar com títulos de diferentes prazos e indexadores, os investimentos em LCI e LCA são isentos de Imposto de Renda e possuem cobertura do FGC* (Fundo Garantidor de Crédito).

No Safra, valorizamos relacionamentos de longo prazo. Oferecemos produtos com diferentes emissores, prazos e indexadores para você ter uma carteira de investimento completa.

Além de serem produtos isentos de Imposto de Renda, as LCIs e LCAs estão entre os produtos mais baratos para se investir, já que não há encargos como taxa de administração, performance ou corretagem. Invista como um especialista. Invista Safra.

As Debêntures são títulos de dívida emitidos por empresas para captar recursos com pessoas físicas ou investidores institucionais.

Na prática, você empresta dinheiro a uma empresa, que após o prazo determinado, irá devolver o montante mais juros. Como os títulos representam uma parcela da dívida da companhia, os investidores se tornam credores das empresas que investiram.

Tipos de Debêntures

Existem dois tipos de Debêntures: comuns e incentivadas. A diferença entre elas é que o recursos captado via Debênture Incentivada, ou Debênture de Infraestrutura, é utilizado pela empresa para financiar projetos de infraestrutura no Brasil, e por isso contam com a isenção de imposto de renda. Enquanto as Debêntures comuns podem financiar todo tipo de projetos e setores, além de ser uma ferramenta utilizada para reestruturação de dívidas da empresa.

Ao emitir uma Debênture, a empresa substitui um empréstimo no banco por uma captação no mercado, consegue gerenciar melhor seu passivo e pulverizar os credores.

Ao decidir pela aplicação nestes papéis, o investidor deve considerar alguns fatores importantes:

Variedade de títulos

Existem muitas opções de prazos, emissores, fluxos de pagamento e indexadores nas emissões de Debênture. É necessário levar em consideração o perfil do investidor, objetivo de investimento e horizonte de tempo disponível.

Liquidez

O mercado secundário de Debênture vem se desenvolvendo nos últimos anos e existem alternativas para o investidor sair da operação antes do vencimento.

Risco de Crédito

O maior risco ao investir em uma Debênture é o risco de crédito, ou seja, a possibilidade da empresa não ter recursos suficientes para honrar os papéis no vencimento. É importante levar este critério em consideração pois esses produtos não possuem a cobertura do FGC (Fundo Garantidor de Crédito)*.

O Safra possui um rigoroso processo de análise de crédito antes de oferecer e distribuir os produtos aos clientes, além de 180 anos de experiência para gerir esses riscos corporativos. 

Em geral, as Debêntures possuem notas de Rating* para classificar cada emissão. Quanto pior a análise de crédito, maior tende a ser a taxa de remuneração do papel.

*Rating é um critério de crédito que avalia a qualidade da emissão e o risco de cada emissor.

As Debêntures distribuídas pelo Safra contam com um rigoroso processo de análise de crédito antes de serem ofertadas. Além disso, queremos entender seus objetivos de vida e explicar o cenário econômico para apresentar as melhores soluções com o seu perfil.

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